Portföy Nedir, Finansal Portföy Yönetimi Nasıl Yapılır?

Portföy Nedir, Finansal Portföy Yönetimi Nasıl Yapılır?
Finansal Terimler - 8 ay önce

Portföy Nedir?

Bir portföy, kapalı uçlu fonlar ve borsa yatırım fonları (ETF’ler) dahil olmak üzere hisse senetleri, tahviller, emtialar, nakit ve nakit benzerleri gibi finansal yatırımların bir koleksiyonudur. İnsanlar genellikle hisse senetlerinin, bonoların ve nakitlerin bir portföyün çekirdeğini oluşturduğuna inanır. Çoğu zaman durum bu olsa da, kural olmasına gerek yoktur. Bir portföy, gayrimenkul, sanat ve özel yatırımlar dahil olmak üzere çok çeşitli varlıkları içerebilir.

Portföyünüzü kendiniz tutmayı ve yönetmeyi seçebilir veya portföyünüzü yönetmesi için bir para yöneticisine, finansal danışmana veya başka bir finans uzmanına izin verebilirsiniz.

Portföy İle Ne Yapılır

Portföy yönetimindeki temel kavramlardan biri, çeşitlendirmenin bilgeliğidir – bu, tüm yumurtalarınızı tek bir sepete koymamak anlamına gelir. Çeşitlendirme, yatırımları çeşitli finansal araçlar, endüstriler ve diğer kategoriler arasında paylaştırarak riski azaltmaya çalışır . Her biri aynı olaya farklı tepki verecek farklı alanlara yatırım yaparak getiriyi maksimize etmeyi hedefliyor. Çeşitlendirmenin birçok yolu var. Nasıl yapmayı seçeceğiniz size kalmış. Gelecek için hedefleriniz, riske olan iştahınız ve kişiliğiniz, portföyünüzü nasıl oluşturacağınıza karar vermede faktörlerdir.

Bir Portföy Nasıl Yönetilir

Bir yatırım portföyünü, her biri farklı bir varlık sınıfını ve / veya yatırım türünü temsil eden, değişen kama şeklindeki boyutlara bölünmüş bir pasta olarak düşünebilirsiniz. Yatırımcılar , risk tolerans seviyelerine uygun bir risk-getiri portföy tahsisi elde etmek için iyi çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmayı hedefler . Hisse senetleri, tahviller ve nakit genellikle bir portföyün temel yapı taşları olarak görülse de, gayrimenkul, altın hisse senetleri , çeşitli tahvil türleri, resimler ve diğer sanat koleksiyonları dahil olmak üzere birçok farklı varlık türüne sahip bir portföyü büyütebilirsiniz .

Yukarıda gösterilen örnek portföy dağılımı, düşük risk toleransı olan bir yatırımcı içindir. Genel olarak, muhafazakar bir strateji , daha düşük riskli menkul kıymetlere yatırım yaparak bir portföyün değerini korumaya çalışır. Örnekte, belediyeler (munis) dahil olmak üzere yüksek dereceli şirketler ve devlet tahvilleri içerebilen tahvillere % 50’nin tam olarak tahsis edildiğini göreceksiniz. % 20 hisse tahsisi, mavi çipli veya büyük sermayeli hisse senetlerinden oluşabilir ve kısa vadeli yatırımların % 30’u nakit, mevduat sertifikaları (CD’ler) ve yüksek getirili tasarruf hesaplarını içerebilir.

Portföy Türleri Nelerdir

Portföy Nedir, Finansal Portföy Yönetimi Nasıl Yapılır?

Yatırımcılar ve para yöneticileri olduğu kadar çok farklı türde portföy ve portföy stratejileri olabilir. Ayrıca, içerikleri farklı bir strateji veya yatırım senaryosunu yansıtabilecek, farklı bir ihtiyaç için yapılandırılmış birden fazla portföyünüz olmasını da seçebilirsiniz.

Hibrit Portföyü Nedir

Karma portföy yaklaşımı, varlık sınıfları arasında çeşitlilik gösterir. Karma bir portföy oluşturmak, tahviller, emtialar, gayrimenkul ve hatta sanat gibi diğer yatırımlara girişmeyi gerektirir. Karma bir portföy, hisse senetleri ve tahvilleri nispeten sabit oranlarda karıştırır. Bu yararlıdır, çünkü tarihsel olarak hisse senetleri ve sabit gelirli menkul kıymetler birbirleriyle negatif bir ilişki kurma eğilimindeydiler.

Yatırım Portföyü Nedir

Bir portföyü yatırım amacıyla kullandığınızda, hisse senedinin, tahvilin veya başka bir finansal varlığın zaman içinde getiri veya değerinin artmasını veya her ikisini birden elde etmesini beklersiniz. Bir portföy yatırımı ya stratejik olabilir – bu varlıkları uzun süre elinde tutma niyetiyle finansal varlıkları satın aldığınız yerde; veya taktik – kısa vadeli kazançlar elde etmeyi umarak varlığı aktif olarak alıp sattığınız yer.

Agresif Portföy Nedir

Agresif bir portföydeki temel varlıklar, genellikle büyük getiri arayışında büyük riskler üstlenir. Agresif yatırımcılar, büyümelerinin ilk aşamalarında olan ve benzersiz bir değer teklifine sahip şirketleri ararlar. Çoğu henüz yaygın ev isimleri değil.

Savunma Portföyü Nedir

Savunmaya yönelik bir portföy, gerilemelere karşı dayanıklı olan tüketici temellerine odaklanma eğiliminde olacaktır. Savunma hisseleri, kötü zamanlarda olduğu kadar iyi zamanlarda da başarılı olur. Belirli bir zamanda ekonomi ne kadar kötü olursa olsun, günlük yaşam için gerekli olan ürünleri üreten şirketler ayakta kalacaktır.

Gelir Portföyü Nedir

Bu tür bir portföy, paydaşlara temettü ödeyen hisse senetlerinden veya diğer dağıtım türlerinden para kazandırır. Gelir portföyündeki bazı hisse senetleri de savunma portföyüne sığabilir, ancak burada öncelikle yüksek getirileri için seçilirler. Bir gelir portföyü pozitif nakit akışı oluşturmalıdır. Gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO’lar) gelir getiren yatırımlara örnektir.

Spekülatif Portföy Nedir

Spekülatif portföy, risk toleransı yüksek olan yatırımcılar için en iyisidir. Spekülatif oyunlar, ilk halka arzları (IPO’lar) veya devralma hedefleri olduğu söylenen hisse senetlerini içerebilir. Çığır açan tek bir ürün geliştirme sürecindeki teknoloji veya sağlık firmaları da bu kategoriye girecektir.

Risk Toleransının Portföy Tahsislerine Etkisi

Bir finansal danışman, bir birey için genel bir portföy modeli oluşturabilse de, bir yatırımcının risk toleransı portföyün içeriğini önemli ölçüde yansıtmalıdır.

Örneğin, muhafazakar bir yatırımcı, yüksek değerli hisse senetleri , geniş tabanlı piyasa endeksi fonları, yatırım dereceli tahviller ve likit, yüksek dereceli nakit benzerlerinde bir pozisyon içeren bir portföyü tercih edebilir.

Buna karşılık, riske toleranslı bir yatırımcı, agresif, büyük hacimli bir büyüme hisse senedi pozisyonuna bazı küçük hacimli büyüme hisse senetleri ekleyebilir, bir miktar yüksek getirili tahvil riski üstlenebilir ve portföyleri için gayrimenkul, uluslararası ve alternatif yatırım fırsatları arayabilir. . Genel olarak, bir yatırımcı, oynaklığı onları rahatsız eden menkul kıymetlere veya varlık sınıflarına maruz kalmayı en aza indirmelidir.

Zaman Ufkunun Portföy Tahsislerine Etkisi

Risk toleransına benzer şekilde, yatırımcılar bir portföy oluştururken ne kadar yatırım yapmaları gerektiğini düşünmelidir . Genel olarak yatırımcılar, portföy kazançlarını o noktaya kadar korumak için hedef tarih yaklaşırken muhafazakar bir varlık tahsisine doğru ilerlemelidir.

Örneğin, beş yıl içinde işgücünden ayrılmayı planlayan emeklilik için para biriktiren bir yatırımcıyı ele alalım. Bu yatırımcı, hisse senetlerine ve daha riskli menkul kıymetlere yatırım yapmakta rahat olsa bile, portföyün daha büyük bir bölümünü, halihazırda biriktirilmiş olanı korumaya yardımcı olmak için tahvil ve nakit gibi daha muhafazakar varlıklara yatırmak isteyebilir. Tersine, iş gücüne yeni giren bir kişi, yatırım yapmak için onlarca yıla sahip olabileceği ve piyasanın kısa vadeli dalgalanmalarının bir kısmını ortadan kaldırabileceği için portföyünün tamamını hisse senetlerine yatırmak isteyebilir.

Portföy’ün Özeti

  • Bir portföy, hisse senetleri, tahviller, emtialar, nakit ve nakit benzerleri ve bunların fon muadilleri gibi finansal yatırımların bir koleksiyonudur.
  • Hisse senetleri ve tahviller genellikle bir portföyün temel yapı taşları olarak kabul edilir, ancak gayrimenkul, altın, tablolar ve diğer koleksiyon koleksiyonları dahil olmak üzere birçok farklı varlık türüne sahip bir portföyü büyütebilirsiniz.
  • Çeşitlendirme, portföy yönetiminde anahtar bir kavramdır.
  • Bir kişinin risk toleransı, yatırım hedefleri ve zaman ufku, bir yatırım portföyünü birleştirirken ve ayarlarken kritik faktörlerdir.

@GenelPara
GenelPara olarak canlı döviz kurları, anlık altın fiyatları, hisse yorumları, kripto para piyasasını, bankacılık işlemlerini, ekonomi ve finans'a ait daha birçok farklı içerikleri siz değerli takipçilerimiz için paylaşıyoruz. Merak ettiğiniz konuları yorum kısmından yazarak bize sorabilirsiniz veya iletişim sayfasından bizlere ulaşabilirsiniz.
YORUMLAR
Profil Resmi
Yorum yaparak GenelPara'ya ait Temel Kurallar ve Gizlilik Politikası metinlerini kabul etmiş olursunuz.

    İlk yorum yapan siz olun.

    YUKARI
    GenelPara Reklam engelleyici kullandığınızı görüyoruz. Her yıl ÜCRETSİZ olarak yüksek kaliteli içeriğe, grafiklere ve piyasa fiyatlarına ulaşabilmeniz için milyonlarca dolar harcıyoruz. Bu, sitemizde bulunan reklamlar sayesinde gerçekleşmektedir. GenelPara.com’u kullanmaya devam etmek için lütfen bu alan adını reklam engelleyicisine ekleyin. Engelleyiciyi Kapattım!